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BREVE INTRODUCCIÓN A LA BOLSA A LOS SISTEMAS AUTOMÁTICOS DE TRADING PARA NO INICIADOS

Breve Introducción a la Bolsa y a los Sistemas Automáticos para no iniciados

¿Cómo aumentar nuestro capital?
Ventajas de la inversión en Bolsa y derivados financieros respecto de otras formas de inversión
Desventajas de la inversión en Bolsa y derivados financieros respecto de otras formas de inversión
Criterios que se pueden seguir para operar en Bolsa y mercados financieros
¿Qué es un Sistema Automático de Trading?
¿Qué es el DrawDown?
¿Tiene mejores resultados un Sistema Automático que un inversor?
¿Tiene mejores resultados un inversor que un Sistema Automático?
Ventajas de un Sistema Automático respecto de un inversor
Desventajas de un Sistema Automático respecto de un inversor
¿Por qué las ventajas y desventajas son exactamente las mismas?
¿Cuánto dinero invertir el Bolsa?
¿Hay una cantidad mínima para invertir en Bolsa?
¿Puedo vivir de la Bolsa?
¿Cuánto dinero necesito destinar a la Bolsa como para que me permita vivir de ella?
Tengo 10.000 Euros ¿puedo vivir de la Bolsa?
¿Por qué invertir según las indicaciones de un Sistema Automático?
¿Por qué al leer todo esto me da la sensación de que no me dan una respuesta clara acerca de nada?

Nota: Si lo que viene a continuación le resulta nuevo o difícil de comprender y aún así quiere invertir en Bolsa, le sugerimos que le dedique más de un año al estudio y conocimiento de la misma, así como de todos sus productos derivados, antes de poner un euro en juego.

¿Cómo aumentar nuestro capital?

Si tenemos un pequeño capital inicial líquido (en efectivo), tenemos 2 formas de aumentarlo aparte de la obvia de trabajar duro y ahorrar:

1.- Podemos prestar a una tercera persona nuestro capital inicialmente ahorrado, con el objetivo de que nos lo devuelva en el futuro junto con unos intereses. Ejemplos de esto sería la concesión de un préstamo a un familiar/amigo, la contratación de un depósito con una entidad financiera, comprar deuda de una empresa (pagarés, bonos) o del Estado (letras, bonos, obligaciones). En todos estos casos estamos prestando nuestro dinero a un tercero durante un período de tiempo determinado a cambio de que nos lo devuelva con intereses.

2.- Por otro lado podemos comprar un activo (un objeto, una cosa, un piso, un cuadro, una antigüedad, etc.,) con el objetivo/esperanza de que su precio aumente con el paso del tiempo y así poder venderlo más caro después, en el futuro.
La inversión en Bolsa entraría dentro de esta categoría. Cuando invertimos en Bolsa comprando acciones, en los mercados de divisas comprando otras monedas, o en los de materias primas a través de los diferentes instrumentos existentes (contado -comprando directamente el activo- o derivados -contratando instrumentos baratos que nos permiten posicionarnos sobre un activo amplificando porcentualmente su movimiento-), lo que estamos haciendo es posicionarnos sobre un activo esperando que éste se revalorice con el tiempo con el objetivo de venderlo posteriormente más caro. A nuestro modo de ver, ésta es la forma más difícil de aumentar nuestro capital (y la forma más fácil para perderlo), pero es la que más oportunidades nos ofrece.
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Ventajas de la inversión en Bolsa y derivados financieros respecto de otras formas de inversión

Podemos destacar las siguientes:
1.- Existen multitud de mercados y activos sobre los que posicionarse (acciones, índices, divisas, materias primas).
2.- Los mercados abren todos los días y algunos activos cotizan casi las 24 horas del día.
3.- Bidireccionalidad, es decir, se puede ganar dinero tanto cuando suben los precios (primero compramos barato para luego vender caro) como cuando bajan (primero vendemos caro para luego comprar barato), si estamos en el lado adecuado. Esto es debido a que en estos mercados podemos vender algo que no tenemos, con el compromiso de comprarlo más adelante, es decir, vendemos algo en el momento presente con la esperanza de poder comprarlo en el futuro a un precio inferior al actual obteniendo una plusvalía. Esto que puede resultar extraño (vender algo que no tenemos) no es tan raro si pensamos bien: por ejemplo, un caso parecido sería el del almacén que vende un producto, por ejemplo una televisión que aún no tiene (por ejemplo, la ha agotado), sin embargo nos cobra hoy la televisión y él encarga al fabricante que le traigan más, sin embargo nos la cobran ya y dicen que nos la envían a casa en 4 días. Aquí el almacén nos vende un producto que no tiene y se compromete a comprarlo en un futuro (se lo compra en este caso al distribuidor o fabricante).
4.- La liquidez. La liquidez es la cantidad de operaciones realizadas por compradores y vendedores en un mercado. En los mercados financieros existen muchos agentes operando, y es más rápido vender una acción que vender un piso (seguramente haya más gente dispuesta a comprar nuestras acciones que nuestro piso). En caso de necesidad de convertir nuestra inversión en dinero efectivo, la liquidez del activo en el que estemos invertidos es muy importante.
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Desventajas de la inversión en Bolsa y derivados financieros respecto de otras formas de inversión

Podemos destacar las siguientes:
1.- La “alta tasa de mortalidad” del inversor en Bolsa, esto es, que la inmensa mayoría de gente que invierte en Bolsa pierde dinero a largo plazo, y cuanto más utiliza derivados que le proporcionan mayor apalancamiento, más rápido pierde su dinero.
El apalancamiento básicamente es la capacidad de magnificar, porcentualmente hablando, las ganancias o pérdidas con una cantidad de dinero determinada.

2.- Otra gran desventaja de la Bolsa es la adicción que puede crear. Es una actividad que puede resultar adictiva, llegando incluso a convertirse en ludopatía.
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Criterios que se pueden seguir para operar en Bolsa y mercados financieros

Hay muchos criterios: hay gente que invierte según corazonadas, según rumores, según ciclos lunares, según las noticias que van saliendo, según consejos de gente supuestamente instruida en la materia, según lo que le dice un programa informático, según el estado de ánimo, según los números de Fibonacci, etc, etc.

Y de entre todos los criterios: ¿cuál es el mejor criterio de inversión?
El mejor es sin duda, el que nos haga ganar dinero. Si por ejemplo tenemos un mono a nuestro lado que nos señala en un periódico los valores que él cree que van a subir o bajar y acierta, para nosotros sería un método tan válido como el de ser amigo de Warren Buffet o tener su teléfono pinchado. Esto se debe a que nuestro objetivo en Bolsa no es acertar ni ser más listo que nadie (ser más listo que el mono, en este caso).
De nada nos sirve acertar un 90% de las veces, si las pocas veces que perdemos resulta que perdemos más de lo que habíamos ganado.
Si nuestro objetivo fuese ser más listo que alguien, iríamos a hacer test de inteligencia en un laboratorio contra gallinas (creo que ganaríamos a muchas gallinas en muchas ocasiones, pero ¿ganaríamos dinero?).
Y si nuestro objetivo fuese acertar muchas veces iríamos a un casino y apostaríamos al rojo y al negro a la vez (acertaríamos muchas veces, pero ¿ganaríamos dinero?)
Nuestro único objetivo es ganar dinero.

Habitualmente cuando un inversor comienza a invertir en Bolsa, comienza operando comprando y vendiendo acciones. Para seleccionar los valores sobre los que operar generalmente seguirá las noticias de la prensa especializada, los consejos de supuestos expertos, o la evolución de las cotizaciones de las últimas semanas. Luego se irá introduciendo en el análisis técnico para identificar momentos adecuados para comprar o vender, posiblemente se interese también por el análisis macro (situación general de la economía, momento del ciclo económico) o fundamental (contabilidad y cifra de negocios de la empresa sobre cuyas acciones queremos operar). Esto determinará el tipo de inversor que somos: técnico, macro o “value”.
Posteriormente intentará “acelerar” su camino al éxito operando con instrumentos derivados, instrumentos más arriesgados, con los que se puede ganar y perder más en menos tiempo.
Al cabo del tiempo veremos que nos vemos tremendamente influidos por nuestras emociones y opiniones de terceros a la hora de operar, y alguno de nosotros querrá tomar decisiones de inversión de forma totalmente objetiva, cuantitativa, automática, en definitiva, de forma mecánica. Para ello tendremos que establecer reglas objetivas de entrada y salida del mercado con las que confeccionar un “Sistema Automático de Trading” y operar en base a sus señales. A este enfoque se dedica esta web.
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¿Qué es un “Sistema Automático de Trading”?

Básicamente es un conjunto de normas y reglas implementadas en un programa informático que en base a unos parámetros calculados con información proveniente del mercado nos genera unas señales indicándonos cuándo comprar o vender un valor. Los Sistemas Automáticos no sólo indican o generan señales, hoy en día también pueden enviar al mercado órdenes de compra y venta de forma automática y autónoma.
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¿Qué es el DrawDown?

Imaginemos que tenemos una cuenta de 10.000 euros gestionada en base a un sistema automático.
De poco nos vale que nuestro método de inversión nos haga ganar 1 millón en un año, si por ejemplo a mediados de marzo vamos perdiendo 3 millones. A mediados de marzo estaríamos “muertos” (financieramente hablando). Esto es lo que se conoce como DrawDown.
El DrawDown es la pérdida que nuestra cuenta va teniendo por el camino desde su último máximo.
El Máximo DrawDown sería la máxima pérdida que nuestra cuenta ha experimentado desde un máximo en toda su historia.

Veamos el siguiente ejemplo:

Valor de nuestra cuenta el día 0= 10.000
Valor de nuestra cuenta el día 1= 9.500
Valor de nuestra cuenta el día 2= 4.500
Valor de nuestra cuenta el día 3= -12.500
Valor de nuestra cuenta el día 4= 1.000
Valor de nuestra cuenta el día 5= 5.000
Valor de nuestra cuenta el día 6= 14.000
Valor de nuestra cuenta el día 7= 29.000

Ante estos valores podríamos pensar que deberíamos estar contentos de que nuestra cuenta pasase de 10.000 a 29.000, sin embargo, por el camino hemos llegado a perder 22.500 (de tener 10.000 en el momento inicial a deber 12.500 en día 3, es decir, perdemos en total 22.500), es decir, estaríamos “muertos” (recordemos que nuestra cuenta inicialmente sólo dispone de 10.000 euros). Por lo tanto probablemente el día 3 diríamos adiós al juego y nuestra cuenta no remontaría hasta los 29.000.

Por eso para nosotros, tan importante es el final de la película como lo que pasa por el medio.
De poco nos vale que al final de la película el protagonista se hubiese casado con la chica, si resulta que a la mitad (o al principio, o casi al final, nos da igual) el protagonista muere.
También podemos ver la importancia de disponer de un capital suficiente que nos permita aguantar esos DrawDown para poder tener la oportunidad de que la mala racha termine y poder llegar a esos 29.000
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¿Tiene mejores resultados un Sistema Automático que un inversor?

No necesariamente
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¿Tiene mejores resultados un inversor que un Sistema Automático?

No necesariamente
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Ventajas de un Sistema Automático respecto de un inversor

el sistema automático no se deja llevar por la emociones
el sistema automático no tiene el peligro de volverse adicto y ludópata e invertir por invertir
el sistema automático es disciplinado
el sistema automático no sufre stress
el sistema automatico no tiene miedo
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Desventajas de un Sistema Automático respecto de un inversor

el sistema automático no se deja llevar por la emociones
el sistema automático no tiene el peligro de volverse adicto y ludópata e invertir por invertir
el sistema automático es disciplinado
el sistema automático no sufre stress
el sistema automático no tiene miedo
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¿Por qué las ventajas y desventajas son exactamente las mismas?

Las ventajas y desventajas son las mismas porque no sabemos quién hubiera ganado más dinero y sufrido menos por el camino (hubiera tenido menos DrawDown). No sabemos a priori si hubiese resultado bueno o malo el dejarse llevar por el stress, las emociones, etc.
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¿Cuánto dinero invertir el Bolsa?

El dinero que se invierte en Bolsa debería ser aquél que no se necesita (no decimos aquél que sobra, ya que creemos que lo que sobra son los deshechos, y aún no hemos visto a nadie tirando dinero).

Creemos que nunca, y cuando decimos nunca, queremos decir NUNCA, se debe invertir dinero que no se tiene. Por lo tanto nunca pediremos un crédito para invertir en los mercados.
Otra cosa totalmente diferente es el margen que nuestro broker nos da para poder operar apalancados

Cuando decimos dinero “que no se necesita” nos referimos a dinero que no emplearemos en comer, pagar el alquiler o hipoteca, pagar el colegio de los hijos, comprar un coche, etc.
Es decir, tenemos dinero para todos los gastos, tenemos dinero para imprevistos y aún así nos quedaría algún remanente extra de dinero.
Y si tenemos dinero para gastos, para imprevistos, y algún dinero adicional, nuestra vida es maravillosa y el mundo nos sonríe… ¿no estamos bien? ¿para qué queremos complicarnos la existencia y arriesgar nuestro dinero?. Bueno, esta pregunta le toca responderla a usted
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¿Hay una cantidad mínima para invertir en Bolsa?

Sí, 1 céntimo de euro. Si bien es cierto que no creo que haya ningún broker que nos abra una cuenta con un céntimo (de hecho las comisiones para comprar o vender algo serían mayores, por lo que no podríamos utilizar ese único céntimo).
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¿Puedo vivir de la Bolsa?

Bueno, hay mucha gente que vive de ella, pero como inversores que arriesgan su propio dinero pretendiendo vivir de las plusvalías generadas, existen muchos menos, casi podríamos decir que contadas excepciones.
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¿Cuánto dinero necesito destinar a la Bolsa como para que me permita vivir de ella?

No hay una cantidad fija. De hecho aunque destine 1 millón de euros es posible que no sea capaz de vivir de la Bolsa. Y es posible que al final de un año haya perdido casi la totalidad del dinero. Obviamente, dependerá de los resultados que obtenga.
Es como cualquier trabajo en los que se cobra por resultados: nadie le garantiza que por trabajar 40 horas le vayan a pagar un sueldo.
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Tengo 10.000 Euros ¿puedo vivir de la Bolsa?

Pues probablemente no. O tiene una suerte como un piano o se dedica a vender productos relacionados con la Bolsa, pero probablemente lo que saque del mercado no le llegue para vivir, ni siquiera para comer lentejas todos los días. Lo de los panes y los peces ocurrió sólo una vez y lo hizo alguien muy particular.
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¿Por qué invertir según las indicaciones de un Sistema Automático?

No vemos ninguna razón para hacerlo. Tampoco vemos ninguna razón para no hacerlo.

Cuando la gente confía en un gestor o un inversor, muchos lo hacen en base a sus resultados pasados, algunos lo hacen porque les cae simpático el gestor, otros porque les atiende un buen vendedor, otros porque los del banco le han dicho que ese fondo de inversión es muy bueno, otros porque el gestor estudió en las más caras escuelas y habla cinco idiomas y cobra mucho dinero y seguramente creeremos que si alguien cobra mucho dinero es porque realmente se lo merece y lo vale, etc.

Cuando la gente confía en un sistema automático sólo se fija en sus resultados pasados (el sistema no habla idiomas ni es simpático ni cariñoso).

Bien es cierto que los resultados pasados obtenidos por el sistema no garantizan resultados futuros. Y los del gestor/inversor, ¿los garantiza alguien?
De hecho, parte del dinero de algunos fondos de inversión se destina a ser invertido por sistemas automáticos..
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¿Por qué al leer todo esto me da la sensación de que no me dan una respuesta clara acerca de nada?

La razón es porque no la hay.
La Bolsa y la finanzas posiblemente sea el sector del mundo donde están los mejores y los mejor pagados en su campo: matemáticos, físicos, abogados, economistas, informáticos, vendedores, etc, etc.
Sin embargo a pesar de haber tanto matemático, es el sector en el que hay mayor incertidumbre.
A pesar de haber tanto físico, no hay ninguna ley inmutable en base a la que actuar.
A pesar de haber tanto abogado, nadie impide que lo que hoy se puede hacer, mañana deje de poderse hacer (por ejemplo, en ocasiones los reguladores prohíben abrir posiciones cortas, es decir, prohíben vender al descubierto ciertos valores).
No hay unas reglas tipo fórmula mágica que nos digan qué es lo que mejor que podemos hacer en cada ocasión.

La Bolsa como hemos dicho es un lugar en el que están los mejores y los mejor pagados, y también gente como nosotros. Por eso es el lugar del mundo en el que es más difícil hacer dinero.
El dinero ganado en Bolsa es el dinero ganado con más dificultad, si bien a lo mejor puede parecer fácil debido a nuestro pequeño esfuerzo o al poco tiempo necesitado para ganarlo.

Si todo lo leído hasta ahora le ha sonado a chino, le sugerimos que no invierta en Bolsa.
¿Se pondría usted a operar a alguien de cirugía neuronal sin haberse instruido un poquito antes?. Como mucho suponemos que le pondría una venda en la cabeza. Pues la Bolsa es algo parecido.
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La información presentada en esta web no pretende dar ningún tipo de recomendación sobre compra o venta de valores y/o derivados, ni sobre ningún tipo de operativa. Los resultados que se deriven de su aplicación son por cuenta y riesgo exclusiva de quien los aplique, declinando el administrador de la web cualquier posible responsabilidad sobre los mismos.
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Rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras.
Esta web sólo pretende informar de los resultados obtenidos por los sistemas automáticos aplicados así como de sus operaciones
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Antes de iniciar cualquier tipo de operativa en cualquier tipo de producto financiero y/o derivado, recomendamos que consulte a su asesor financiero acerca de las posibles consecuencias, en especial sobre sus posibles consecuencias negativas sobre su cuenta.

   
   
   
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